¿Seguros El Águila o Quálitas? ¿A quién contratar?
Saber cuál es la ideal para un perfil de conductor requiere de conocer a profundidad cada una de sus atenciones y servicios e identificar si estas pueden cubrir las necesidades de la persona que contrata. Por ejemplo, el Seguro Obligatorio sólo cubre Responsabilidad Civil, de modo que su protección puede resultar insuficiente para casos de robo o daños materiales.
Al momento de elegir un seguro de auto, los automovilistas deben contar con un análisis de sus necesidades, especialmente en viajes por carretera. Esto permite identificar cuáles son las coberturas realmente necesarias. Por ejemplo, si una persona suele viajar sola, quizá no requiera la protección de gastos médicos para ocupantes; sin embargo, si viaja acompañado, esta cobertura se vuelve fundamental.
Tanto Seguros El Águila como Seguros Quálitas están inscritas ante la Comisión Nacional de Seguros y de Fianzas (CNSF). Esto significa que cuentan con un registro oficial, lo que las acredita como instituciones de confianza. Además, en caso de algún conflicto, los usuarios pueden tener la seguridad de contar con el respaldo legal correspondiente.
El objetivo de este artículo es analizar ambas aseguradoras de forma individual y, al mismo tiempo, mostrar sus similitudes y diferencias, con la finalidad de que quienes estén evaluando estas opciones cuenten con la información suficiente para tomar una decisión informada.
¿Cuáles son los Seguros El Águila?
El primer punto a destacar es quién es Seguros El Águila, la compañía que respalda los seguros de auto con el mismo nombre.
Seguros El Águila es una aseguradora mexicana que forma parte de la corporación estadounidense Great American Insurance Group, integrante de American Financial Group (AFG).
Según su sitio oficial, se trata de una empresa especializada en seguros de automóviles de uso particular en México, con más de 25 años de experiencia en el sector. Esta trayectoria la ha consolidado como una de las principales opciones para los conductores que buscan proteger sus vehículos.
Su enfoque como especialistas en autos le permite diseñar productos y servicios adaptados a las necesidades de los automovilistas, evaluando los riesgos más relevantes a los que están expuestos: el vehículo, los pasajeros, el conductor y los terceros involucrados.
En conclusión, Seguros El Águila representa una alternativa competitiva y confiable en el mercado de seguros de autos. No obstante, para tener una visión completa de su valor frente a otras aseguradoras, es necesario compararla con la oferta de Seguros Quálitas.
¿Cuáles son las coberturas que ofrecen los seguros El Águila para autos?
Las coberturas que Seguros El Águila ofrece para resguardar el parque vehicular se limita a automóviles de uso personal; sin embargo, dentro de sus alcances puede brindar protección financiera a los conductores, sus acompañantes, los vehículos, e incluso los terceros que resulten afectados.
El Águila trabaja con cinco paquetes de protección: 100, Amplia, Semi-Amplia, Limitada y Responsabilidad Civil con la intención de generar una gama amplia para sus usuarios. En la siguiente tabla se muestra cómo funciona cada uno.
| Cobertura | 100 | Amplia | Semi-Amplia | Limitada | Responsabilidad Civil |
|---|---|---|---|---|---|
| Responsabilidad Civil | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Gastos Médicos | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Robo Total | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | X |
| Pérdida Total por Daños | ✓ | ✓ | ✓ | X | X |
| Daños Materiales | ✓ | ✓ | X | X | X |
| No Deducible en 1 accidente | ✓ | X | X | X | X |
| $10,000 extra por pérdida total | ✓ | X | X | X | X |
¡El Águila ofrece coberturas adicionales!
A continuación se presentan las coberturas adicionales de Seguros El Águila.
- Asesoría Legal.
- Asistencia Vial.
- Auto de Repuesto.
- TERSSA.
- Exención de deducible por pérdida total.
- Extensión de Responsabilidad Civil.
- Equipo especial, conversiones y adaptaciones.
- Robo Parcial.
- Vehículo Sustituto.
¿Quién es Quálitas Seguros y por qué comparar su oferta?
Quálitas es otra compañía de seguros de autos legalmente registrada en México que se encuentra comprometida con el apoyo financiero a los automovilistas para que a través de sus servicios se reduzca el índice de accidente automovilísticos registrados en el país, pues de acuerdo con la Organización Mundial de la Salud (OMS), en territorio mexicano y en el mundo se experimenta una crisis de seguridad vial.
La compañía de seguros Quálitas es especialista en seguros automotrices, pero a diferencia del Águila, sus servicios pueden asegurar todo tipo de vehículos como: motocicletas, autos turistas, autos legalizados o fronterizos, transporte público, camiones, pick ups de carga y otros.
Seguros Quálitas tiene más de 26 años de experiencia en México, posicionándose como una de las opciones preferidas para proteger autos y patrimonio. Ha sido calificada favorablemente por los reguladores, lo que genera confianza en sus servicios.
Comparar su oferta con otras aseguradoras es esencial antes de contratar, ya que la CONDUSEF indica que el mejor seguro de auto varía según el presupuesto y necesidades de cada usuario.
¿Cuáles son las coberturas que ofrece Quálitas para autos?
Al especializarse en seguros para todo tipo de vehículos, la compañía de seguros se esfuerza por diseñar una gama de coberturas que se adecuen a cada una de las necesidades de sus usuarios para cumplir o si es posible superar sus expectativas.
Seguros de autos Quálitas se dividen en cuatro paquetes: Amplia, Plus, Limitada y Básico. Aunque no se presentan coberturas adicionales, es importante observar que su oferta supera las 15 coberturas, de modo que se puede alcanzar un equilibrio con respecto a la oferta de Seguros El Águila.
En la tabla de abajo se explica cómo funcionan sus paquetes.
| Tipo de Seguro | Paquete Amplia | Paquete Plus | Paquete Limitada | Paquete Básico |
|---|---|---|---|---|
| Daños Materiales | ✔ | —- | —- | —- |
| Bis. Solamente Pérdida
Total |
—- | ✔ | —- | —- |
| Robo
Total |
✔ | ✔ | ✔ | —- |
| Bis. Robo Parcial | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Responsabilidad Civil por Daños Terceros | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Responsabilidad Civil Complementaria Personas | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Responsabilidad Cruzada | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Responsabilidad Civil por Daños a ocupantes | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Arrastre de remolque | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Gastos Legales | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Gastos Médicos Ocupantes | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Asistencia Vial Quálitas | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Extensión de Cobertura | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Equipo Especial | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Adaptaciones y Conversiones | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Gastos de Transporte por Pérdida total del Vehículo Asegurado | Opcional | Opcional | Opcional | —– |
| Bis. Gastos de Transporte por Pérdida Parcial del vehículo Asegurado | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Extensión de Deducible | Opcional | —- | —- | —- |
| Reducción de deducible de Robo Total y Servicios de Asistencia Satelital | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Muerte del Conductor por Accidente Automovilístico | ✔ | ✔ | ✔ | Opcional |
| Cancelación de deducible de daños materiales por colisión o vuelco | ✔ | —- | —- | —- |
| Responsabilidad Civil en Estados Unidos de América | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Daños Materiales Neumáticos | Opcional | —- | —- | —- |
| Daños Materiales Neumáticos y Rines | Opcional | —- | —- | —- |
| Auto Sustituto | Opcional | Opcional | —- | —- |
¿Qué siniestros son cubiertos por Quálitas y El Águila?
Las coberturas que maneja una compañía de seguros permiten que las personas tengan acceso a una protección de acuerdo a sus intereses. Se sabe que cada conductor conduce un modelo de auto distinto, viaja sobre vías diferentes y lo hace en compañía de sus seres queridos, por eso, con Quálitas y el Águila es posible proteger todos esos elementos.
Ambas ofertas dan la opción de cubrir los siguientes siniestros:
- Choques.
- Volcaduras.
- Actos de Vandalismo.
- Daños por Baches.
- Caída de objetos.
- Lluvia, inundación y desbielamiento.
- Incendios y explosiones.
- Rayo.
- Robo total y parcial.
- Cristales.
- Huracanes.
- Tornados y vientos.
- Terremoto.
- Derrumbes.
- Erupción volcánica.
¿Quién de las dos compañías ofrece mejor precio?
Aunque el costo de un seguro es importante, no se debe considerar como el más importante porque también se debe considerar el nivel de protección que se ofrece, la experiencia de la aseguradora, entre otras cosas.
En seguida, se presenta una tabla comparativa de los precios de los seguros de autos de El Águila y Quálitas.
| Modelo | Quálitas Seguros | Seguros El Águila |
| Nissan Versa | Entre $4,497 y $10,160 | Entre $9,613 y $12,859 |
| Chevrolet Aveo | Entre $4,497 y $9,942 | Entre $9,512 y $12,854 |
| Chevrolet Beat | Entre $4,497 y $9,996 | Entre $7,660 y $10,569 |
| Volkswagen Vento | Entre $4,497 y $13,513 | Entre $13,333 y $16,575 |
| Nissan March | Entre $4,497 y $8,565 | Entre $8,888 y $11,980 |
¿Cómo califica la CONDUSEF a El Águila y Quálitas?
La CONDUSEF supervisa el desempeño de las instituciones financieras en México, incluyendo Seguros El Águila y Seguros Quálitas, las cuales se evalúan periódicamente.
Gracias a estos estudios, los usuarios pueden conocer la experiencia de otros clientes y la calidad del servicio de cada aseguradora, aunque no se recomienda basar la decisión únicamente en estas evaluaciones.
Por ejemplo, en un reporte de seguros de autos para residentes que consideró 14 compañías, Quálitas destacó con 19.9% de participación de mercado, mientras que Seguros El Águila obtuvo 3.8, una de las calificaciones más bajas.
En otro informe de enero a marzo de 2021, Quálitas fue reconocida como la segunda mejor opción del sector, al ser la aseguradora con menor probabilidad de recibir reclamaciones por sus servicios.
