¿Atlas Seguros es la mejor aseguradora en México?
¿Cómo saber cuál es la mejor opción para asegurar un auto? Es la primera pregunta que se debe resolver si se desea adquirir el mejor seguro de auto en México. En el país existen, de acuerdo con la Comisión Nacional de Seguros y de Fianzas (CNSF), más de 10 compañías de seguros que ofrecen servicios para autos, entre las que se encuentran Atlas Seguros y Quálitas Seguros.
Es decir, las personas tienen la posibilidad de elegir de entre dichas opciones. Pero ¿Cómo saber cuál seleccionar? Bueno, según la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), para saberlo se debe realizar una comparación entre más de dos opciones en cuanto a las coberturas, precios, servicios especiales, presencia y otros aspectos que ofrecen.
Aunque, actualmente la comparación se puede agilizar con los comparadores de seguros o cotizadores de seguros, siempre es importante conocer a profundidad ciertos elementos para saber qué tipo de producto se ha contratado. Por eso, en este texto se presentan las características de dos ofertas en seguros de autos.
En México el aseguramiento de los vehículos es un problema grave ya que de acuerdo a la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS), menos del 50% de los automovilistas cuenta con un seguro de auto. Promover un cultura de información sobre el sector asegurador puede ayudar a aumentar el número de unidades aseguradas.
Atlas es una compañía de seguros que no sólo se centra en servicios financieros para vehículos sino que los extiende al cuidado de otros elementos como la salud.
¿Quién es Atlas Seguros en México?
Atlas Seguros se denomina como una empresa de servicios financieros. Su origen se remonta a noviembre de 1941. En sus inicios trabajó con los tipos de pólizas dirigidas a los ramos: Incendio, Marítimo y Transportes, Automóviles, Responsabilidad Civil y Diversos. En la actualidad ha consolidado sus servicios en personas, empresas, especializados y básicos estandarizados.
Dado que su origen se registra en territorio mexicano, cada uno de sus productos pretende tener un impacto positivo en la economía de los mexicanos y en la del país en general. Su lógica de trabajo basada en el espíritu de servicio, justicia, responsabilidad, honestidad, productividad y creatividad ha llevado a las compañía a destacar de su competencia.
¿Cuáles son los beneficios de asegurar un auto con Atlas?
Seleccionar como compañía de seguros a Atlas es una buena alternativa si sus servicios y atenciones pueden cumplir con las necesidades del usuario. Para saberlo, primero se deben conocer y después cotizarlas para identificar si se ajustan al presupuesto disponible.
Todas las personas que firmen una póliza de seguro con la aseguradora tendrán acceso a los siguientes beneficios:
- Contratar con una empresa 100% mexicana y financieramente solvente y de las más capitalizadas del sector asegurador.
- Tener respaldo de una institución de más de 80 años de experiencia en el mercado.
- Precios accesibles y personalizados de acuerdo a las necesidades del contratante.
- Acceso a un trato personalizado y excelente servicio.
- Respuesta inmediata y oportuna.
- Disposición de ajustadores y talleres autorizados, con la más alta calidad en la atención y servicio.
- Acceso a 53 oficinas en toda la República Mexicana.
¿Cuáles son las coberturas que la aseguradora Atlas ofrece en seguros de autos?
Uno de los varios servicios que ofrece la compañía Atlas en México son los seguros para autos; los cuales se estructuran como productos de financiamiento frente siniestros; los cuales pueden incluir: colisiones, volcaduras, averías mecánicas, fenómenos naturales u otros.
Para definir el tipo de atención que puede facilitar a través de sus seguros, los organiza en cuatro tipo de paquetes; Atlas VIP, Amplio, Limitado y Responsabilidad Civil. En la tabla de abajo se muestra cómo se manejan.
| Cobertura | Atlas VIP | Amplio | Limitado | Responsabilidad Civil |
|---|---|---|---|---|
| Daños Materiales | ✓ | ✓ | X | X |
| Robo Total | ✓ | ✓ | ✓ | X |
| Responsabilidad Civil L.U.C | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Responsabilidad Civil Catastrófica por fallecimiento | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Gastos Médicos Ocupantes | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Asistencia Legal | ✓ | ✓ | X | ✓ |
| Asistencia de Viaje | ✓ | ✓ | X | X |
| Indemnización diaria por Robo Total o Daños Materiales | ✓ | X | X | X |
| Accidentes Automovilísticos al conductor | ✓ | X | X | X |
| Atlas Cero Plus por Pérdida Total de Daños Materiales | ✓ | X | X | X |
| Atlas Cero Plús por Robo Total | ✓ | X | X | X |
¿Cuáles son las coberturas opcionales que ofrece Atlas?
Además de las coberturas para autos que se presentaron en los Seguros de autos Atlas en el apartado anterior; la aseguradora trabaja con coberturas opcionales o adicionales. Estas contemplan atenciones y servicios extra que aumentan el nivel de protección.
La contratación de las coberturas opcionales representan un gasto adicional. Algunas de las opciones disponibles son:
- Auto sustituto por robo total.
- Auto sustituto por pérdida total de daños materiales.
- Auto sustituto integral.
- Extensión de coberturas.
- Responsabilidad civil por daños a ocupantes.
- Muerte accidental del conductor.
- Equipo especial.
- Atlas paga mas.
- Atlas extensión de reparación en agencias.
- Atlas extra para auto financiado.
- Atlas auto pensión plus.
- Atlas responsabilidad civil para remolques.
- Atlas llantas y rines.
- Atlas tercero sin seguro.
- Pago de renta por pérdida total.
- Robo parcial Atlas.
- Daños materiales blindaje.
- Robo total blindaje.
- Robo parcial de interiores o exteriores.
- Asistencia total Atlas.
- Atlas efectivo.
- Atlas GPS plus automóviles.
¿Quién es Quálitas y por qué puede ser competencia de Atlas Seguros?
Quálitas Seguros es otra de las compañías que ofrece seguros de autos en México, Su origen también es 100% mexicano y registra más de 26 años. Durante los cuales se ha enfocado en seguros automotrices hasta el grado de convertirse en una aseguradora especializada en dicho ramo.
Sus servicios se adaptan a los más de 50 millones de vehículos que conforman el parque vehicular mexicano que reportó el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) durante el año 2020. Una persona puede asegurar desde una motocicleta hasta unidades de transporte público.
Se visualiza que los seguros de autos Quálitas pueden representar competencia para Atlas porque de acuerdo a los últimos informes de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) dicha aseguradora ocupa los primeros lugares en satisfacción de sus clientes.
Sin embargo, también es necesario verificar si sus servicios y productos pueden dar respuesta a las necesidades de los automovilistas.
¿Cuáles son las coberturas que la aseguradora Quálitas ofrece en seguros de autos?
Por su lado, los seguros de autos de Quálitas, también se organizan en cuatro modalidades: Amplia, Plus, Limitada y Básica. Tal como se mencionaron contemplan un diferente nivel de protección. Por ejemplo, en el paquete básico se atiende a la Responsabilidad Civil que demanda el Seguro Obligatorio, mientras que en la alternativa amplia se ampara a los usuarios por Daños Materiales y Robo Total.
Para que las personas tengan un panorama más amplio se presenta la siguiente tabla.
| Tipo de Seguro | Paquete Amplia | Paquete Plus | Paquete Limitada | Paquete >Básico |
|---|---|---|---|---|
| Daños Materiales | ✔ | —- | —- | —- |
| Bis. Solamente Pérdida
Total |
—- | ✔ | —- | —- |
| Robo
Total |
✔ | ✔ | ✔ | —- |
| Bis. Robo Parcial | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Responsabilidad Civil por Daños Terceros | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Responsabilidad Civil Complementaria Personas | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Responsabilidad Cruzada | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Responsabilidad Civil por Daños a ocupantes | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Arrastre de remolque | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Gastos Legales | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Gastos Médicos Ocupantes | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Asistencia Vial Quálitas | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Extensión de Cobertura | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Equipo Especial | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Adaptaciones y Conversiones | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Gastos de Transporte por Pérdida total del Vehículo Asegurado | Opcional | Opcional | Opcional | —– |
| Bis. Gastos de Transporte por Pérdida Parcial del vehículo Asegurado | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Extensión de Deducible | Opcional | —- | —- | —- |
| Reducción de deducible de Robo Total y Servicios de Asistencia Satelital | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Muerte del Conductor por Accidente Automovilístico | ✔ | ✔ | ✔ | Opcional |
| Cancelación de deducible de daños materiales por colisión o vuelco | ✔ | —- | —- | —- |
| Responsabilidad Civil en Estados Unidos de América | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Daños Materiales Neumáticos | Opcional | —- | —- | —- |
| Daños Materiales Neumáticos y Rines | Opcional | —- | —- | —- |
| Auto Sustituto | Opcional | Opcional | —- | —- |
Seguros de autos Quálitas y Atlas: ¿Quién tiene el mejor precio?
Las personas suelen prestar especial atención al costo del servicio financiero para su auto, pues finalmente el pago de la prima de seguro es una de sus principales responsabilidades como asegurador.
Para determinar qué compañía de seguros ofrece el mejor precio en seguros de autos entre Quálitas Seguros y Atlas Seguros se presenta una tabla comparativa. Pero se aclara que las cifras pueden aumentar o disminuir debido a que en la determinación del costo de un seguro se toma en cuenta el perfil del conductor y las características del auto.
| Cobertura | Quálitas Seguros | Atlas Seguros |
|---|---|---|
| Básica | $4,427 | Entre $4,904 y $5,938 |
| Limitada | Entre $5,319 y $6,887 | Entre $5,885 y $6,995 |
| Amplia | Entre $8,565 y $13,513 | Entre $7,878 y $8,976 |
Según la CONDUSEF ¿Quién es mejor aseguradora?
Si se desea encontrar a la mejor aseguradora de autos, además de consultar sus coberturas, precios y servicios adicionales es importante conocer la evaluación que le da la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF).
Pues esta es la dependencia gubernamental encargada de vigilar las acciones de las compañías de seguros para poder defender los derechos e intereses de los usuarios de los servicios financieros.
La CONDUSEF trabaja con diferentes elementos de evaluación. Uno de ellos es el Índice de Reclamación por cada 100 mil Riesgos Asegurados del Ramo Auto, donde los seguros Quálitas se ubican en la segunda posición de satisfacción del cliente. De acuerdo con la institución, la aseguradora registra un porcentaje bajo de recibir reclamaciones por parte de sus clientes. En esta evaluación no aparece Atlas Seguros.
Otro de los indicadores considerados en la evaluación es el Índice de Desempeño de Atención a Usuarios , donde los seguros de autos Atlas se coloca en la posición número 7 con una calificación aprobatoria de 9.19. Los seguros de autos Quálitas, por su parte, también con una calificación aprobatoria de 8.53 se coloca en el lugar 18.
