¿Cuál es la aseguradora que debes contratar? ¿AXA Seguros o Quálitas Seguros?
¿Te encuentras en búsqueda de tu seguro para tu auto? Pero frente a las ofertas que te ofrecen no sabes cuál elegir, ¡No te preocupes! Te ayudamos a descubrir la protección a tu medida. En esta ocasión te presentamos una comparativa entre AXA Seguros y Quálitas Seguros.
Sabemos que las tres cosas que buscas en un seguro de auto es un buen nivel de protección, un precio justo y/o bajo y la garantía de que recibirás una atención personalizada y especializada en las emergencias que puedas experimentar con tu vehículo. Por eso, en QualitasSegurosAutos.com te decimos cuál esa alternativa.
Si entre tus opciones contempladas para asegurar tu auto se encuentra AXA Seguros, es importante que consultes todo sobre su oferta: coberturas, servicios, presencia, trayectoria, precios pero sobre todo que compares cada una de sus características con las de otra oferta como la de Quálitas Seguros ¿Por qué hacerlo? Porque de acuerdo con la CONDUSEF es la única forma de encontrar la mejor opción.
Como mejor opción se entiende al servicio financiero que pueda satisfacer tus necesidades pero al mismo tiempo se ajuste a tu presupuesto. Pues la compañía que elijas se comprometerá a brindarte amparo en caso de que sufras un siniestro pero a cambio tú deberás cubrir una suma de dinero llamada prima de seguro.
Para que puedas realizar viajes seguros a bordo de tu vehículo en donde tú, tu familia y vehículo estén protegidos financieramente debes procurar una póliza de seguro con coberturas integrales. Así que aquí te presentamos todo lo que debes saber antes de contratar.
¿Quién es AXA Seguros?
Si estás interesado en los seguros de autos AXA, lo primero que debes saber es quién es la compañía que los coordina, cuál es su experiencia y trayectoria en el sector asegurador para evaluar su posible respuesta ante la resolución de problemas surgidos de siniestros viales.
AXA Seguros es una compañía especializada en seguros enfocados a la protección de diferentes áreas. Aunque su origen es francés, gracias a la efectividad de sus servicios, se ha ganado el título de líder mundial en opciones de protección, pues a la fecha cuenta con presencia en 60 países.
Su llegada en México se ubica en 2008, desde entonces a la fecha ofrece protección a 7.3 millones de asegurados con ayuda de sus, aproximadamente 4,000 colaboradores y cerca de 11,000 distribuidores, ubicados en distintas entidades de la República Mexicana.
Uno de sus productos exitosos, sin duda, son sus seguros de autos porque se basan en administrar el riesgo de sus clientes, proporcionar asesoría financiera especializada, plantear soluciones de protección enfocadas a las necesidades, todo ello con la característica de un servicio de calidad.
¿Cuáles son las coberturas que AXA ofrece en seguros de autos?
El profesionalismo de AXA Seguros se ve reflejado en el diseño de sus coberturas. Como te mostramos en la tabla, tienes la opción de seleccionar entre 15 coberturas personalizadas para garantizar seguridad tanto para tu vehículo, tu familia como para la tuya.
Para facilitar tu decisión, la compañía trabaja con cinco paquetes de protección: Amplia Plus, Amplia, Amplia Básica, Esencial y Básica. Cada uno te ofrece niveles distintos de protección; así puedes priorizar ciertas circunstancias a las que te puedes enfrentar.
| Coberturas | Amplia Plus | Amplia | Amplia Básica | Esencial | Básica |
|---|---|---|---|---|---|
| Daños materiales | ✓ | ✓ | ✓ | – | – |
| Robo total | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Responsabilidad Civil por Daños a Terceros | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Servicios de Asistencia | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Gastos Médicos Ocupantes | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Defensa Legal | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Extención de Responsabilidad Civil | ✓ | Opcional | – | Opcional | Opcional |
| Responsabilidad Civil Personas en Exceso | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Accidentes Automovilísticos al Conductor | ✓ | Opcional | – | Opcional | Opcional |
| Auto Consentido | ✓ | Opcional | – | – | – |
| Robo Parcial de Autopartes | ✓ | – | – | – | – |
| Eliminación de Deducible y Devolución de Primas | ✓ | Opcional | – | – | – |
| Responsabilidad Civil en el Extranjero | ✓ | ✓ | – | ✓ | ✓ |
| Ayuda para Daños Materiales de Rines y Llantas | Opcional | Opcional | – | – | – |
| Reparación en Agencia | Opcional | Opcional | – | – | – |
¿Sabías que AXA te ofrece coberturas adicionales?
Algunas compañías de seguros como AXA suelen trabajar con algo llamado coberturas adicionales; las cuales sirven para aumentar tu nivel de protección de tu seguro de auto, de modo que su adquisición representa una inversión económica mayor pero debes ser consciente que en caso de siniestro, también tendrás mayor amparo.
Algunas de las coberturas adicionales que AXA Seguros te ofrece son:
- Reparación en Agencia .
- Ayuda para Daños Materiales en Llantas y Rines.
- Gastos de transporte.
- Equipo especial.
- Adaptaciones y/o conversiones.
- Multas y corralones.
¿Quién es Quálitas Seguros?
Quálitas es otra compañía de seguros que ofrece seguros de autos en México. Sus características principales son que tiene origen mexicano y se ha especializado en seguros automotrices durante más de 26 años, lo cual le da una ventaja enorme entre su competencia.
Actualmente, se puede mostrar como una empresa líder en seguros para autos, ya que concentra todos sus esfuerzos y experiencia en resguardar todo tipo de vehículos: motos, autos turistas, transporte público, camiones, autos legalizados y fronterizos y deja la posibilidad de contratar una modalidad de seguro básico estandarizado para los perfiles particulares.
Con la compañía de seguros Quálitas puedes asegurar un auto en cualquier entidad federativa: Monterrey, Puebla, Hidalgo, Querétaro, Aguascalientes y en el resto.
AXA Seguros y Quálitas están registradas en la Comisión Nacional de Seguros y de Fianzas (CNSF), tal hecho las posiciona como opciones legalmente reconocidas, de modo que al elegir cualquiera de las dos, puedes estar seguro de que en caso de algún conflicto, podrás estar respaldado frente a las autoridades correspondientes.
¿Cuáles son las coberturas que Quálitas te ofrece para proteger tu auto?
¿No te convence la oferta de coberturas que te ofrece AXA? O ¿Necesitas contar con una protección mayor? Tal vez con los seguros Quálitas puedes conseguir lo que necesitas, pues su oferta de coberturas es mayor. Tienes la opción de seleccionar entre 25 diferentes tipos de coberturas.
También se organizan paquetes, sólo que la compañía cuenta con cuatro: Paquete Amplia, Paquete Plus, Paquete Limitada y Paquete Básico. Para saber cuál es el que te conviene más, te recomendamos cotizar seguros de autos Quálitas en Qualitassegurosautos.com. De forma gratuita y fácil.
| Tipo de Seguro | Paquete Amplia | Paquete Plus | Paquete Limitada | Paquete Básico |
|---|---|---|---|---|
| Daños Materiales | ✔ | —- | —- | —- |
| Bis. Solamente Pérdida
Total |
—- | ✔ | —- | —- |
| Robo
Total |
✔ | ✔ | ✔ | —- |
| Bis. Robo Parcial | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Responsabilidad Civil por Daños Terceros | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Responsabilidad Civil Complementaria Personas | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Responsabilidad Cruzada | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Responsabilidad Civil por Daños a ocupantes | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Arrastre de remolque | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Gastos Legales | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Gastos Médicos Ocupantes | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Asistencia Vial Quálitas | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Extensión de Cobertura | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Equipo Especial | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Adaptaciones y Conversiones | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Gastos de Transporte por Pérdida total del Vehículo Asegurado | Opcional | Opcional | Opcional | —– |
| Bis. Gastos de Transporte por Pérdida Parcial del vehículo Asegurado | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Extensión de Deducible | Opcional | —- | —- | —- |
| Reducción de deducible de Robo Total y Servicios de Asistencia Satelital | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Muerte del Conductor por Accidente Automovilístico | ✔ | ✔ | ✔ | Opcional |
| Cancelación de deducible de daños materiales por colisión o vuelco | ✔ | —- | —- | —- |
| Responsabilidad Civil en Estados Unidos de América | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Daños Materiales Neumáticos | Opcional | —- | —- | —- |
| Daños Materiales Neumáticos y Rines | Opcional | —- | —- | —- |
| Auto Sustituto | Opcional | Opcional | —- | —- |
¿Por qué es necesario comparar seguros de autos antes de contratar?
Aunque la respuesta a esta pregunta puede ser un poco obvia, dado que la comparación de seguros es similar a la comparación de otros productos, es importante que te aclaremos cómo funciona dicho ejercicio en el sector asegurador mexicano.
Existe una demanda alta de seguros de autos debido a diversos factores. Entre los dos más importantes están: el índice alto de accidentes automovilísticos que acontecen en México y que lo posicionan como el séptimo lugar en muertes por estos sucesos, según el Instituto Nacional de Salud Pública (INSP) y la entrada en vigor del Seguro Obligatorio en 2019.
Las compañías de seguros se interesan por abarcar el mayor número de usuarios con sus múltiples modalidades de protección, todas, de acuerdo a sus políticas son buenos, pero como usuario debes saber que algunas opciones no pueden protegerte en todos los escenarios que puedas presentar.
La comparación de seguros de autos es requisito porque así tienes la opción de conocer el mayor número de alternativas que se ajusten a tus necesidades y condiciones económicas en el menor tiempo posible pues se sabe que si alguno buscan los usuarios es información instantánea pero eficaz.
Para comparar seguros de autos te recomendamos usar un comparador de seguros como Qualitassegurosautos.com.
¿Cuánto cuestan los seguros de autos AXA y Quálitas?
En la comparación que realices para contratar tu seguro de auto debes considerar los precios son los que se manejan. Aunque puede que el dinero sea un aspecto que te preocupe, no es viable que te dejes guiar solamente por este porque el costo no siempre garantiza calidad.
Intenta que el precio se mantenga equilibrado con el nivel de protección que contratas. En la siguiente tabla te presentamos una tabla comparativa de los precios de los seguros Quálitas y AXA.
| Modelo | Quálitas Seguros | Seguros AXA |
|---|---|---|
| Nissan Versa | Entre $4,497 y $10,160 | Entre $4,455 y $13,303 |
| Chevrolet Aveo | Entre $4,497 y $9,942 | Entre $5,158 y $13,176 |
| Chevrolet Beat | Entre $4,497 y $9,996 | Entre $5,158 y $11,794 |
| Volkswagen Vento | Entre $4,497 y $13,513 | Entre $6,158 y $14,317 |
| Nissan March | Entre $4,497 y $8,565 | Entre $6,158 y $12,440 |
¿Cuáles son las sumas aseguradas y porcentajes de deducibles con los que trabajan los seguros de autos?
Algunos de los conceptos que debes conocer y entender con relación a tu seguro de auto son: sumas aseguradas y deducibles, el primero porque representa el número de recursos que una compañía de seguros pone a disposición para darte una indemnización, y el segundo concepto es la cantidad de dinero que debes pagar para tener derecho a dicho derecho.
Entonces, no sólo debes considerar la prima de seguro a pagar sino también este tipo de conceptos. En la siguiente tabla se presenta una comparativa entre las sumas aseguradas y porcentajes de deducibles de los seguros de autos AXA y Quálitas.
| Quálitas Seguros | Seguros AXA | ||
|---|---|---|---|
| Cobertura | Deducible | Deducible | Suma Asegurada |
| Daños Materiales | 3%, 4%, 5% y 10% | 5% | Valor Comercial |
| Robo Total | 5%, 10% y 20% | 10% | Valor Comercial |
| Gastos Médicos | Sin deducible | Sin deducible | $200,000 |
| Cristales | 20% | 20% | Costo Cristal |
Según la CONDUSEF ¿Qué aseguradora proporciona mejor seguro de auto?
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) es una institución gubernamental que debes consultar para saber cuál ha sido el desarrollo de las compañías de seguros en México, saber cuáles han tendido mayores problemas con sus clientes por la ejecución de sus servicios.
En la presentación de un informe de la CONDUSEF realizado en compañía con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) con ayuda de datos proporcionados por la Comisión Nacional de Seguros y de Fianzas (CNSF); del primer trimestre de 2021 (enero-marzo) se muestra el Índice de Reclamación por cada 100 mil Riesgos Asegurados del Ramo Auto es 47.
A grandes rasgos se identifica que Quálitas Seguros es la segunda mejor compañía de seguros en servicio, solo después de BBVA Seguros. AXA Seguros se posiciona en el número 10 de 10 aseguradoras comparadas.
Si bien, las calificaciones que la CONDUSEF les proporciona a las compañías de seguros es importante, lo ideal es tomar en cuenta todas las características de sus ofertas para determinar cuál brinda mayores beneficios. Es decir, busca que tu decisión tenga un equilibrio entre precio, coberturas, experiencia y calificación de la CONDUSEF, de igual forma te recomendamos consultar las opiniones de otros usuarios que ya han contratado con alguna de las compañías compartidas.
