GNP Seguros y Quálitas Seguros: ¿No sabes cuál elegir?
Para evitar perder el patrimonio de una persona y recibir atención médica oportuna en un siniestro se recomienda contratar un buen seguro de auto pero ¿cómo saber cuál elegir? Es justo una de las cuestiones que más genera incertidumbre en los automovilistas. Por ejemplo, entre GNP y Quálitas Seguros ¿Quién ofrece un mejor servicio?
Para dar solución a dicho cuestionamiento es necesario contemplar diferentes parámetros porque finalmente un seguro de auto debe tener la capacidad de atender diferentes situaciones y proteger distintos elementos, no sólo el auto de una persona sino también su integridad física.
Pensar en un servicio financiero para un auto también representa la preocupación de saber qué opción seleccionar ya que el sector asegurador ofrece una gama amplia de seguros para autos y aunque todos pueden plantearse hacia la misma dirección no todos dan los mismos beneficios.
Un punto a favor de esta cuestión es que es posible atender diferentes perfiles de conductores y sus respectivas necesidades. Tanto en protección como en precio. Entonces, se puede hablar de la existencia de la posibilidad de encontrar un seguro de auto a la medida.
La idea de comparar dos ofertas de seguros es presentar un panorama de ventajas y desventajas con el objetivo de que la persona que está en búsqueda de asegurar su vehículo pueda contar con la información suficiente para tomar una decisión; la cual le permita disfrutar de todos los beneficios que una compañía de seguros ofrece.
Así que en las siguientes líneas se habla de la presencia de GNP Seguros y Quálitas Seguros en territorio nacional.
¿Quién es GNP Seguros y Quálitas Seguros en México?
GNP Seguros es una empresa con origen mexicano, su experiencia en el país supera los 115 años; trayectoria que la puede señalar como una de las que cuentan con mayor experiencia y solidez en el campo de los seguros. Además, forma parte de uno de los conglomerados empresariales más grandes del país, Grupo Bal,
Aunque en este artículo se pone énfasis en sus aportes en el ramo automotriz, vale la pena mencionar que los servicios de GNP Seguros abarca la protección de vehículos de uso comercial como Uber, salud con paquetes como gastos médicos, educación, planes de retiro, hogar y mascotas.
Quálitas Seguros es una compañía también de origen mexicano que supera los 26 años de experiencia en el sector asegurador mexicano. Sólo que a diferencia de la primera compañía presentada, se especializa en los seguros automotrices, todos sus servicios y atenciones se dedican al aseguramiento de vehículos de todo tipo: motocicletas, pick ups de carga, camiones, servicio público, turistas y otros.
Todos sus servicios se basan en la misión de resguardar el patrimonio e integridad de cada una de las personas que optan por contratar sus seguros. Pero además, se preocupa por proporcionar los recursos necesarios para que sus usuarios puedan responder a sus responsabilidades con terceros en caso de que en un accidente reciban algunas.
¿Quién ofrece mejores coberturas?
Como parte de la comparativa entre GNP Seguros y Quálitas Seguros se ubica el señalamiento de cada una de las coberturas que manejan. La palabra cobertura es empleada para determinar cuándo y cómo puede participar un seguro de auto. De modo que la compañía que ofrezca mayor número de coberturas es la de más alcance.
Para hablar de las coberturas es fundamental aclarar que éstas suelen dividirse en dos grupos: básicas y complementarias. Las primeras son las que sirven para darle solución a siniestros comunes y elementales como la Responsabilidad Civil por daños a terceros, de modo que todas las compañías de seguros las ofrecen, la diferencia es las sumas aseguradas empleadas.
Las segundas son manejadas por menos compañías y cambian.
En la siguiente tabla se presenta una comparativa de las coberturas básicas en GNP Seguros y Quálitas Seguros.
| Cobertura | GNP Seguros | Quálitas Seguros |
|---|---|---|
| Responsabilidad Civil | ✓ | ✓ |
| Daños Materiales | ✓ | ✓ |
| Robo Total | ✓ | ✓ |
| Gastos Médicos | ✓ | ✓ |
| Asesoría Legal | ✓ | ✓ |
| Asistencia Vial | ✓ | ✓ |
¿Qué coberturas complementarias se ofrecen en los seguros GNP Seguros?
Dado que en la comparativa de coberturas básicas no se visualiza una gran diferencia, se debe prestar atención en la diferencia de coberturas complementarias. En primer lugar, la compañía de seguros GNP ofrece las siguientes en sus seguros de autos:
- Club GNP Autos.
- Transmisión de mensajes.
- Responsabilidad Civil Ocupantes.
- Robo Parcial.
- Robo Parcial Plus.
- Cero Deducible en Pérdida Total .
- Protección auxiliar.
- Equipo Especial.
- Conversiones y/o adaptaciones.
- Siempre en Agencia.
- Auto Sustituto.
- Daños Materiales de Llantas y/o Rines.
- Reposición a llaves.
¿Cuáles son las coberturas complementarias de Quálitas Seguros?
Asimismo, los seguros para autos que ofrece Quálitas incluyen coberturas complementarias, entre las que se ubican:
- Robo Parcial.
- Responsabilidad Civil Complementaria Personas.
- Responsabilidad Cruzada.
- Responsabilidad Civil por Daños a Ocupantes .
- Arrastre de remolque.
- Extensión de cobertura .
- Equipo especial.
- Adaptaciones y conversiones.
- Gastos de Transporte por pérdida total o parcial.
- Exención de deducible.
- Reducción de deducible.
- Muerte del conductor por accidente automovilístico.
- Responsabilidad Civil en Estados Unidos.
- Daños Materiales Neumáticos.
- Auto Sustituto.
Para la aclaración de la aplicación de alguna cobertura se debe consultar a un Agente de Seguros.
¿Cuáles son las sumas aseguradas y deducibles de GNP Seguros?
Si bien, el manejo de coberturas es clave para determinar qué compañía de seguros ofrece mejor nivel de protección, es fundamental conocer las sumas aseguradas y deducibles, pues las primeras hablan de la cantidad de dinero que habilita cada compañía de seguros para dar atención a un siniestro y la segunda del monto que debe cubrir cada asegurado.
En el caso de GNP Seguros se manejan los siguientes:
| Cobertura | Suma asegurada/ deducible |
|---|---|
| Daños Materiales | 5% y 7% de deducible |
| Robo Total | Valor comercial con deducible el 10% |
| Gastos Médicos a Ocupantes | Suma asegurada de $200,000 |
| Fallecimiento del Conductor | Suma Asegurada de $2,000,000 |
¿Cuáles son las sumas aseguradas y deducibles de Quálitas Seguros?
En la oferta de coberturas para autos que maneja Quálitas Seguros también se requiere del manejo de sumas aseguradas y deducibles. En la tabla de abajo se presentan:
| Cobertura | Sumas aseguradas/ deducible |
|---|---|
| Daños Materiales | 3%, 4%, 5% y 10% |
| Robo Total | 5%, 10% y 20% |
| Gastos médicos a ocupantes | Sin deducible |
| Cristales | 20% |
¿Qué compañía ofrece un mejor precio en seguro de auto?
Así como se analiza el número y tipo de coberturas de la oferta de seguros coordinado por GNP Seguros y Qualitas Seguros, se recomienda consultar los precios de los mismos, pues no todos los conductores cuentan con las mismas capacidades económicas para pagar la misma prima de seguro.
Con base a la cotización de de los modelos más populares en México durante 2020 se presenta una comparativa de precios.
| Modelo | Precio GNP Seguros | Precio Quálitas |
|---|---|---|
| Nissan Versa | Entre $6,158 y $15,537 | Entre $4,497 y $10,160 |
| Chevrolet Aveo | Entre $6,158 y $16,176 | Entre $4,497 y $9,942 |
| Chevrolet Beat | Entre $6,158 y $12,794 | Entre $4,497 y $9,996 |
| Volkswagen Vento | Entre $6,158 y $16,317 | Entre $4,497 y $13,513 |
| Nissan March | Entre $6,158 y $12,440 | Entre $4,497 y $8,565 |
Todos los precios que se presentan son estimados, de modo que no deben ser tomados como referentes únicos e inapelables, ya que en determinación se tomó en cuenta el perfil de la persona que iba a contratar y las características del vehículo.
Comparadores de seguros como QuálitasSegurosAutos.com son una excelente opción para cotizar los precios de los seguros Quálitas y verificar que pueden ser una buena alternativa.
GNP Seguros y Quálitas Seguros: ¿Cuál es mejor según la CONDUSEF?
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) se encarga de vigilar y evaluar el actuar de las instituciones financieras, incluyendo las que facilitan seguros de autos. De modo que si se busca saber cuál es la mejor aseguradora es importante consultar sus informes.
Para poder visualizar si GNP Seguros es mejor que Quálitas u otra compañía de seguros se recurre al llamado El Índice de Reclamación por cada 100 mil Riesgos Asegurados del Ramo Auto; el cual revela qué compañías de seguros han recibido un mayor número de quejas o reclamaciones por sus servicios.
En este caso, la CONDUSEF informa que Quálitas se ubica en un sitio preferencial, pues ha trabajo por mejorar la calidad de sus productos y la atención a sus clientes. Se considera la segunda mejor aseguradora en servicio pues es poco probable que reciba reclamaciones.
Mientras que GNP Seguros ha sido señalada como una aseguradora con un índice de 187 de reclamación por sus servicios.
¿Cómo verificar si Quálitas es mejor opción que GNP Seguros?
Como en el segundo apartado se habla de que existe un mejor posicionamiento por parte de Quálitas Seguros en comparación con GNP Seguros en el sector asegurador mexicano es importante que las personas verifiquen si los datos de la CONDUSEF coinciden con sus intereses.
Es decir, puede, que la información institucional diga una cosa pero en la práctica resulte otra. Por ejemplo, las coberturas de Quálitas pueden dar protección integral a un conductor pero es fundamental evaluar si éste puede cubrir los gastos que representa. ¿Cómo hacerlo? Por medio de una cotización. Aquí se comparte una pequeña guía para lograrlo.
- Ingresa a QualitasSegurosAutos.com desde cualquier dispositivo móvil con conexión a internet.
- Selecciona la Marca, Modelo, Submarca, descripción del vehículo que se desea asegurar .
- Proporciona la Edad, Género, Código Postal, Nombre Completo, una dirección de correo electrónico y número telefónico de la persona que quiere contratar.
- Acepta el Aviso de Privacidad.
- Da clic en “Cotiza Gratis”
