GNP Seguros y Quálitas Seguros: ¿No sabes cuál elegir?
Contratar un seguro de auto es fundamental para proteger tanto el patrimonio de una persona como su seguridad en caso de un accidente. Sin embargo, una de las dudas más comunes entre los automovilistas es: ¿cómo elegir el seguro adecuado? Por ejemplo, al comparar a GNP Seguros y Quálitas Seguros, surge la pregunta de cuál ofrece un mejor servicio.
Para responder a esta cuestión es necesario analizar distintos parámetros. Un buen seguro de auto no solo debe proteger el vehículo, sino también brindar respaldo en la atención médica y cubrir responsabilidades derivadas de un siniestro.
El sector asegurador en México ofrece una gran variedad de pólizas, pero no todas funcionan igual ni aportan los mismos beneficios. La buena noticia es que hoy en día existen opciones que se adaptan a distintos perfiles de conductores, tanto en cobertura como en precio, lo que permite encontrar un seguro a la medida.
Comparar dos aseguradoras, como GNP y Quálitas, ayuda a tener un panorama más claro de sus ventajas y desventajas, con el objetivo de que cada persona pueda elegir la alternativa que mejor se ajuste a sus necesidades.
En las siguientes líneas se analizará la presencia de GNP Seguros y Quálitas Seguros en México, así como los aspectos más importantes que las diferencian.
¿Quién es GNP Seguros y Quálitas Seguros en México?
GNP Seguros es una empresa con origen mexicano, su experiencia en el país supera los 115 años; trayectoria que la puede señalar como una de las que cuentan con mayor experiencia y solidez en el campo de los seguros. Además, forma parte de uno de los conglomerados empresariales más grandes del país, Grupo Bal,
Aunque en este artículo se pone énfasis en sus aportes en el ramo automotriz, vale la pena mencionar que los servicios de GNP Seguros abarca la protección de vehículos de uso comercial como Uber, salud con paquetes como gastos médicos, educación, planes de retiro, hogar y mascotas.
Quálitas Seguros es una compañía también de origen mexicano que supera los 26 años de experiencia en el sector asegurador mexicano. Sólo que a diferencia de la primera compañía presentada, se especializa en los seguros automotrices, todos sus servicios y atenciones se dedican al aseguramiento de vehículos de todo tipo: motocicletas, pick ups de carga, camiones, servicio público, turistas y otros.
Todos sus servicios se basan en la misión de resguardar el patrimonio e integridad de cada una de las personas que optan por contratar sus seguros. Pero además, se preocupa por proporcionar los recursos necesarios para que sus usuarios puedan responder a sus responsabilidades con terceros en caso de que en un accidente reciban algunas.
¿Quién ofrece mejores coberturas?
Como parte de la comparativa entre GNP Seguros y Quálitas Seguros se ubica el señalamiento de cada una de las coberturas que manejan. La palabra cobertura es empleada para determinar cuándo y cómo puede participar un seguro de auto. De modo que la compañía que ofrezca mayor número de coberturas es la de más alcance.
Para hablar de las coberturas es fundamental aclarar que éstas suelen dividirse en dos grupos: básicas y complementarias. Las primeras son las que sirven para darle solución a siniestros comunes y elementales como la Responsabilidad Civil por daños a terceros, de modo que todas las compañías de seguros las ofrecen, la diferencia es las sumas aseguradas empleadas.
Las segundas son manejadas por menos compañías y cambian.
En la siguiente tabla se presenta una comparativa de las coberturas básicas en GNP Seguros y Quálitas Seguros.
| Cobertura | GNP Seguros | Quálitas Seguros |
|---|---|---|
| Responsabilidad Civil | ✓ | ✓ |
| Daños Materiales | ✓ | ✓ |
| Robo Total | ✓ | ✓ |
| Gastos Médicos | ✓ | ✓ |
| Asesoría Legal | ✓ | ✓ |
| Asistencia Vial | ✓ | ✓ |
¿Qué coberturas complementarias se ofrecen en los seguros GNP Seguros?
Dado que en la comparativa de coberturas básicas no se visualiza una gran diferencia, se debe prestar atención en la diferencia de coberturas complementarias. En primer lugar, la compañía de seguros GNP ofrece las siguientes en sus seguros de autos:
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- Club GNP Autos.
- Transmisión de mensajes.
- Responsabilidad Civil Ocupantes.
- Robo Parcial.
- Robo Parcial Plus.
- Cero Deducible en Pérdida Total .
- Protección auxiliar.
- Equipo Especial.
- Conversiones y/o adaptaciones.
- Siempre en Agencia.
- Auto Sustituto.
- Daños Materiales de Llantas y/o Rines.
- Reposición a llaves.
¿Cuáles son las coberturas complementarias de Quálitas Seguros?
Asimismo, los seguros para autos que ofrece Quálitas incluyen coberturas complementarias, entre las que se ubican:
-
- Robo Parcial.
- Resp. Civil Complementaria Personas.
- Responsabilidad Cruzada.
- Responsabilidad Civil por Daños a Ocupantes .
- Arrastre de remolque.
- Extensión de cobertura .
- Equipo especial.
- Adaptaciones y conversiones.
- Gastos de Transporte por pérdida total o parcial.
- Exención de deducible.
- Reducción de deducible.
- Muerte del conductor por accidente automovilístico.
- Responsabilidad Civil en Estados Unidos.
- Daños Materiales Neumáticos.
- Auto Sustituto.
Para la aclaración de la aplicación de alguna cobertura se debe consultar a un Agente de Seguros.
¿Cuáles son las sumas aseguradas y deducibles de GNP Seguros?
Si bien, el manejo de coberturas es clave para determinar qué compañía de seguros ofrece mejor nivel de protección, es fundamental conocer las sumas aseguradas y deducibles, pues las primeras hablan de la cantidad de dinero que habilita cada compañía de seguros para dar atención a un siniestro y la segunda del monto que debe cubrir cada asegurado.
En el caso de GNP Seguros se manejan los siguientes:
| Cobertura | Suma asegurada/ deducible |
|---|---|
| Daños Materiales | 5% y 7% de deducible |
| Robo Total | Valor comercial con deducible el 10% |
| Gastos Médicos a Ocupantes | Suma asegurada de $200,000 |
| Fallecimiento del Conductor | Suma Asegurada de $2,000,000 |
¿Cuáles son las sumas aseguradas y deducibles de Quálitas Seguros?
En la oferta de coberturas para autos que maneja Quálitas Seguros también se requiere del manejo de sumas aseguradas y deducibles. En la tabla de abajo se presentan:
| Cobertura | Sumas aseguradas/ deducible |
|---|---|
| Daños Materiales | 3%, 4%, 5% y 10% |
| Robo Total | 5%, 10% y 20% |
| Gastos médicos a ocupantes | Sin deducible |
| Cristales | 20% |
¿Qué compañía ofrece un mejor precio en seguro de auto?
Así como se analiza el número y tipo de coberturas de la oferta de seguros coordinado por GNP Seguros y Qualitas Seguros, se recomienda consultar los precios de los mismos, pues no todos los conductores cuentan con las mismas capacidades económicas para pagar la misma prima de seguro.
Con base a la cotización de de los modelos más populares en México durante 2020 se presenta una comparativa de precios.
| Modelo | Precio GNP Seguros | Precio Quálitas |
|---|---|---|
| Nissan Versa | Entre $6,158 y $15,537 | Entre $4,497 y $10,160 |
| Chevrolet Aveo | Entre $6,158 y $16,176 | Entre $4,497 y $9,942 |
| Chevrolet Beat | Entre $6,158 y $12,794 | Entre $4,497 y $9,996 |
| Volkswagen Vento | Entre $6,158 y $16,317 | Entre $4,497 y $13,513 |
| Nissan March | Entre $6,158 y $12,440 | Entre $4,497 y $8,565 |
Todos los precios que se presentan son estimados, de modo que no deben ser tomados como referentes únicos e inapelables, ya que en determinación se tomó en cuenta el perfil de la persona que iba a contratar y las características del vehículo.
Comparadores de seguros como QuálitasSegurosAutos.com son una excelente opción para cotizar los precios de los seguros Quálitas y verificar que pueden ser una buena alternativa.
GNP Seguros y Quálitas Seguros: ¿Cuál es mejor según la CONDUSEF?
Al comparar aseguradoras de autos en México, la CONDUSEF es la referencia más confiable para conocer el desempeño de cada compañía.
De acuerdo con sus informes más recientes:
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- Reclamaciones totales en autos: GNP concentra el 19 % y Quálitas el 17 %.
- Índice de reclamaciones por asegurados: GNP registra 1,446 quejas por cada millón de pólizas, mientras que Quálitas solo 534.
¿Qué significa esto?
Aunque ambas aseguradoras son de las más grandes del país, la diferencia está en la experiencia del cliente: Quálitas recibe menos quejas en proporción a sus asegurados, lo que refleja un servicio más favorable frente a GNP.
En conclusión, si bien cada automovilista debe elegir el seguro que se ajuste a su perfil y necesidades, los datos de la CONDUSEF muestran que Quálitas destaca sobre GNP en satisfacción y calidad de servicio.
¿Cómo verificar si Quálitas es mejor opción que GNP Seguros?
Como en el segundo apartado se habla de que existe un mejor posicionamiento por parte de Quálitas Seguros en comparación con GNP Seguros en el sector asegurador mexicano es importante que las personas verifiquen si los datos de la CONDUSEF coinciden con sus intereses.
Es decir, puede, que la información institucional diga una cosa pero en la práctica resulte otra. Por ejemplo, las coberturas de Quálitas pueden dar protección integral a un conductor pero es fundamental evaluar si éste puede cubrir los gastos que representa. ¿Cómo hacerlo? Por medio de una cotización. Aquí se comparte una pequeña guía para lograrlo.
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- Ingresa a QualitasSegurosAutos.com desde cualquier dispositivo móvil con conexión a internet.
- Selecciona la Marca, Modelo, Submarca, descripción del vehículo que se desea asegurar .
- Proporciona la Edad, Género, Código Postal, Nombre Completo, una dirección de correo electrónico y número telefónico de la persona que quiere contratar.
- Acepta el Aviso de Privacidad.
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